從經(jīng)濟(jì)普查看保險(xiǎn)業(yè)信息化建設(shè)

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2008年國(guó)務(wù)院開展第二次全國(guó)經(jīng)濟(jì)普查,這是我國(guó)又一次重大的國(guó)情國(guó)力調(diào)查,是我國(guó)經(jīng)濟(jì)生活中的一件大事。在中國(guó)保監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的第二次保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)普查工作(以下簡(jiǎn)稱“經(jīng)濟(jì)普查”),是對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、機(jī)構(gòu)、人員、信息化、水及能源的消費(fèi)情況等進(jìn)行一次全面系統(tǒng)的調(diào)查,是全國(guó)經(jīng)濟(jì)普查的重要組成部分?！　?/P>

回顧本次經(jīng)濟(jì)普查工作,信息技術(shù)在普查工作中發(fā)揮了重要作用,尤其是統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)在本次普查中發(fā)揮了巨大作用,直接保障了本次普查的數(shù)據(jù)質(zhì)量和普查工作的有效開展。保險(xiǎn)業(yè)信息化水平的不斷提高,已成為行業(yè)持續(xù)、健康、快速發(fā)展的重要支撐。但本次經(jīng)濟(jì)普查也暴露出當(dāng)前保險(xiǎn)業(yè)信息化建設(shè)方面的一些問(wèn)題,因此,需要我們進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)與分析,這對(duì)進(jìn)一步推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)信息化建設(shè)有著重要意義。

經(jīng)濟(jì)普查的基本情況

在本次普查工作,保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)保險(xiǎn)公司總公司及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的財(cái)務(wù)狀況普查工作的實(shí)施,保監(jiān)局負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)省級(jí)分公司、地市級(jí)中心支公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況普查工作的實(shí)施,具體工作涉及對(duì)普查表的發(fā)放、回收、審核。

工作流程為:保險(xiǎn)公司總公司沿用“一級(jí)報(bào)三級(jí)”的報(bào)送層級(jí),將自身各分支機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)普查數(shù)據(jù)報(bào)送至統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng);保監(jiān)局下載轄區(qū)內(nèi)各機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)普查表,進(jìn)行初審,并轉(zhuǎn)發(fā)當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu);在此基礎(chǔ)上,當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)審核并確認(rèn)普查數(shù)據(jù),再將填寫完整的表格發(fā)送給當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局;由保監(jiān)局將轄區(qū)內(nèi)所有機(jī)構(gòu)的普查數(shù)據(jù)按統(tǒng)一格式報(bào)送給保監(jiān)會(huì)。

本次普查工作有三個(gè)特點(diǎn)。一是時(shí)間緊,監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須在很短的時(shí)間內(nèi),組織轄區(qū)內(nèi)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu),完成各項(xiàng)財(cái)務(wù)普查數(shù)據(jù)報(bào)送及初審、核對(duì)工作,并完成全國(guó)匯總。

二是任務(wù)重,拋開保監(jiān)局普查辦人手少不說(shuō),本次普查涉及的數(shù)據(jù)量較大,普查機(jī)構(gòu)數(shù)量眾多,包括保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的省級(jí)分公司和地市級(jí)中心支公司。

三是全行業(yè)緊密聯(lián)系,本次普查經(jīng)歷總公司報(bào)送數(shù)據(jù)、保監(jiān)局初審并分發(fā)轄區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)、分支機(jī)構(gòu)填報(bào)并反饋及保監(jiān)局上報(bào)保監(jiān)會(huì)的流程,將全行業(yè)緊緊聯(lián)系在一起。

經(jīng)濟(jì)普查映照當(dāng)前

信息化建設(shè)不足

從寧波保監(jiān)局經(jīng)濟(jì)普查開展情況,及保監(jiān)會(huì)組織的對(duì)部分省市經(jīng)濟(jì)普查督察所了解的情況看,信息技術(shù)的應(yīng)用仍未能與本次經(jīng)濟(jì)普查工作完美配合,反映出當(dāng)前保險(xiǎn)業(yè)信息化建設(shè)存在的不足,主要表現(xiàn)在以下五個(gè)方面:

人工核對(duì)數(shù)據(jù)的工作量較大

為防范數(shù)據(jù)差錯(cuò),保監(jiān)局普查辦須人工核對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的2008年年報(bào)數(shù)據(jù)與其年終決算數(shù)據(jù)(分別包含三張表),關(guān)注差異較大的項(xiàng)目,并提示各機(jī)構(gòu)著重核對(duì)并給出差異解釋。這項(xiàng)工作比較機(jī)械,很費(fèi)時(shí)間,工作量相當(dāng)大。

分發(fā)及回收普查表的效率較低

本次經(jīng)濟(jì)普查過(guò)程中,保監(jiān)局普查辦須將普查表發(fā)送至各機(jī)構(gòu),在其審核并將表格填寫完整后回收表格,在發(fā)生錯(cuò)誤的情況下需與機(jī)構(gòu)反復(fù)溝通。而在當(dāng)前,無(wú)論是用電子郵件方式,還是通過(guò)u盤拷貝的方式,乃至電話通知的輔助方式,以普查辦的人力,應(yīng)對(duì)轄區(qū)數(shù)量眾多的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),是相當(dāng)費(fèi)時(shí)和低效的。

普查輔助軟件的功能有待完善

本次經(jīng)濟(jì)普查,保監(jiān)會(huì)提供了Excel形式的普查輔助軟件,較好地控制了數(shù)據(jù)錄入、審核中的各種錯(cuò)誤,并能完成數(shù)據(jù)上報(bào)保監(jiān)會(huì)前的部分?jǐn)?shù)據(jù)驗(yàn)證工作。但其功能上仍存在不足,例如普查數(shù)據(jù)上報(bào)給保監(jiān)會(huì)后,由于各種原因被退回的部分問(wèn)題,如機(jī)構(gòu)名稱不一致、姓名項(xiàng)填寫有誤等等,但能通過(guò)增強(qiáng)普查輔助軟件功能進(jìn)行報(bào)送前校驗(yàn)的。

信息技術(shù)在普查工作上有值得介入的空間

信息技術(shù)雖在本次普查中發(fā)揮了重要作用,但在細(xì)節(jié)上仍存在信息技術(shù)值得介入的空間。以在本次普查中發(fā)揮重要作用的統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)為例,它如能在后臺(tái)核對(duì)各機(jī)構(gòu)的年報(bào)數(shù)據(jù)與年度決算數(shù)據(jù),自動(dòng)生成差異表并回傳給各機(jī)構(gòu),就能極大提高普查辦的工作效率;又如,它若能在生成的財(cái)務(wù)普查表中自動(dòng)填寫諸如“單位名稱”、“組織機(jī)構(gòu)代碼”等信息,而無(wú)需各機(jī)構(gòu)人工錄入,能極大規(guī)避數(shù)據(jù)錄入錯(cuò)誤的風(fēng)險(xiǎn);再如,它在導(dǎo)出保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)普查表時(shí),若能按普查方案所規(guī)定的目錄格式,實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)普查表的批量導(dǎo)出,將大大減少差錯(cuò),提高普查的工作效率。

部分機(jī)構(gòu)尚未建立功能完善的OA系統(tǒng)

通過(guò)參與保監(jiān)會(huì)組織的對(duì)部分省市保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)普查工作的督察,發(fā)現(xiàn)部分保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的辦公自動(dòng)化系統(tǒng)尚不完善,本次普查的許多原本可以通過(guò)辦公自動(dòng)化系統(tǒng)工作完成的工作,仍采用了傳統(tǒng)的傳真和電話方式,工作效率較低。

加大投入的同時(shí)強(qiáng)化基礎(chǔ)建設(shè)

從本次經(jīng)濟(jì)普查看,今后保險(xiǎn)業(yè)的信息化建設(shè)在加大投入、不斷上線新系統(tǒng)的同時(shí),仍要重視行業(yè)信息化領(lǐng)域中的基礎(chǔ)建設(shè),注意以下三方面的問(wèn)題:

充分利用信息技術(shù)提高工作效率

當(dāng)前,監(jiān)管機(jī)構(gòu)的人力資源有限,而保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)專業(yè)中介的機(jī)構(gòu)的數(shù)量相當(dāng)龐大,而本次普查中雖然提供了工具軟件,但仍有許多工作原本可以讓計(jì)算機(jī)完成的工作,以手工操作進(jìn)行,造成部分工作環(huán)節(jié)效率較低,在一定程度影響普查的順利開展。因此,今后的信息化建設(shè)工作,在加大投入的基礎(chǔ)上,須重視工作過(guò)程的細(xì)節(jié),合理規(guī)劃并提供相應(yīng)的信息技術(shù)手段,以達(dá)到以人為本,提高工作效率的目的。

推動(dòng)監(jiān)管信息系統(tǒng)的建設(shè)

當(dāng)前,大多數(shù)保監(jiān)局普遍未上線日常監(jiān)管信息系統(tǒng),因而以保監(jiān)局目前的人力難以高效率地應(yīng)對(duì)數(shù)量龐大的機(jī)構(gòu),極大地制約了日常監(jiān)管工作的高效開展。從當(dāng)前保險(xiǎn)監(jiān)管的模式出發(fā),并結(jié)合寧波保監(jiān)局監(jiān)管信息化的實(shí)踐,證明建設(shè)一套以保監(jiān)局為核心,連接轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)學(xué)會(huì),并整合入各項(xiàng)日常監(jiān)管功能的信息系統(tǒng),有重要現(xiàn)實(shí)意義。這不僅能加強(qiáng)監(jiān)管,更能提高日常監(jiān)管的工作效率,乃至提高整個(gè)行業(yè)的效率。

推動(dòng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合理布局信息化建設(shè)

近年來(lái),保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的信息化建設(shè)投入較大,各類新業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)系統(tǒng)以及數(shù)據(jù)中心、災(zāi)難備份等項(xiàng)目的上線,已成為行業(yè)持續(xù)、健康、快速發(fā)展的重要支撐,對(duì)于保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展起著舉足輕重的作用。但監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須指導(dǎo)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)就信息化建設(shè)進(jìn)行合理布局,在上線諸多項(xiàng)目的同時(shí),不斷完善現(xiàn)有系統(tǒng)的各項(xiàng)功能,并堅(jiān)持以人為本,以信息技術(shù)的投入,最大程度減少人的重復(fù)勞動(dòng)。