工程風(fēng)險及其應(yīng)對策略

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【摘要】 風(fēng)險無處不在，工程風(fēng)險更是亦然。分析工程風(fēng)險為什么會發(fā)生，會造成什么后果，提出了如何面對工程風(fēng)險，應(yīng)采取什么對策。

1 風(fēng)險的含義及構(gòu)成

在經(jīng)濟活動中，“風(fēng)險”是不以人們意志為轉(zhuǎn)移地客觀存在著，因而也是一個應(yīng)被人們廣泛運用概念。

1.1 風(fēng)險與不確定性

人們對未來事物認識的局限性，可獲信息的不完備性以及未來事物本身的不確定性使得未來經(jīng)濟活動的實際結(jié)果偏離預(yù)期目標(biāo)，這就形成了經(jīng)濟活動的不確性，從而使經(jīng)濟活動的主體可能得到低于（亦不排除優(yōu)于）預(yù)期的效益，甚至遭受一定損失。

正是由于不確定性是風(fēng)險的起因，所以不確定性與風(fēng)險總是相伴而生。不確定性的結(jié)果可優(yōu)于預(yù)期亦可低于預(yù)期。而普遍的認識是結(jié)果可能低于預(yù)期，甚至遭受損失。也可以這樣認為，即不知道發(fā)生的可能性時稱之為不確定性，而已知道發(fā)生的可能性時，則稱之為有風(fēng)險。

1.2 風(fēng)險構(gòu)成三要素

（1）風(fēng)險因素。是指產(chǎn)生、誘發(fā)風(fēng)險的條件或潛在原因，是造成損失的直接或間接的原因。不同領(lǐng)域的風(fēng)險因素的表現(xiàn)形態(tài)各異，根據(jù)風(fēng)險因素的性質(zhì)，可將其細分為物理風(fēng)險因素、道德風(fēng)險因素和心理風(fēng)險因素。

（2）風(fēng)險事故。是指造成生命財產(chǎn)損失的偶發(fā)事件，它是導(dǎo)致?lián)p失的媒介物。

（3）風(fēng)險損失。是指非正常的、非預(yù)期的經(jīng)濟價值的減少，通常以貨幣單位來衡量，并且必須滿足以上所有條件才能稱其為損失。

2 工程風(fēng)險的特點和類別

眾所周知，建設(shè)工程是經(jīng)濟活動中的重要組成部分，工程項目發(fā)生工期拖延、施工機械和建材盜失、意外爆炸、坍塌等事故屢見不鮮。產(chǎn)生的原因即為與工程項目相關(guān)的工程風(fēng)險。

2.1 工程風(fēng)險含義

對于工程風(fēng)險的含義，比較有代表性的有兩種。一種是指標(biāo)的物在工程各個階段過程中遇到各種自然災(zāi)害和意外事故而導(dǎo)致標(biāo)的物受損的風(fēng)險。另一種是指所有影響工程項目目標(biāo)實現(xiàn)的不確定因素的集合。目前有關(guān)資料結(jié)合工程項目特點，在上述兩種定義基礎(chǔ)上，得出一般通用定義為：在整個建筑工程項目施工的全過程中，自然災(zāi)害和各種意外事故的發(fā)生而造成的人身傷亡、財產(chǎn)損失和其他經(jīng)濟損失不確定性。顯然，這樣的定義只是涵蓋施工過程，不可避免地存在著局限性。應(yīng)該將項目施工全過程擴展為工程項目全壽命過程，即由立項開始只至使用期滿后報廢拆除。

2.2 工程風(fēng)險特點

工程風(fēng)險與工程項目全壽命過程是緊密相關(guān)的，同一般產(chǎn)品生產(chǎn)過程比較，建筑安裝工程項目的施工工藝和施工流程是非常復(fù)雜的，相關(guān)因素也很多，因而期間潛伏的工程風(fēng)險就具有不同于一般風(fēng)險的特殊屬性，具體表現(xiàn)在如下方面：

（1）工程風(fēng)險管理需要專業(yè)知識。只有具備了建筑安裝工程的知識，才能憑借工程專業(yè)經(jīng)驗，識別、評估風(fēng)險，盡早發(fā)現(xiàn)、解決工程建設(shè)中出現(xiàn)的問題，實施有效的工程風(fēng)險管理。

（2）工程風(fēng)險發(fā)生頻率高。由于建筑安裝工程周期長，不確定因素多，尤其在大型工程中，人為或自然原因造成的工程風(fēng)險交集，進而導(dǎo)致風(fēng)險損失頻發(fā)。據(jù)有關(guān)資料統(tǒng)計，國內(nèi)建筑安裝工程項目風(fēng)險發(fā)生頻率僅次于挖掘業(yè)，位居第二。

（3）工程風(fēng)險承擔(dān)者的綜合性。建筑安裝工程項目參與的責(zé)任方較多，諸如業(yè)主、承包商、分包商、設(shè)計方、材料設(shè)備供應(yīng)商等。風(fēng)險事故的發(fā)生常常是由多方責(zé)任造成的。因而一項工程通常有多個風(fēng)險承擔(dān)者，與其他行業(yè)相比，這就更具突出性。

（4）工程風(fēng)險損失的關(guān)聯(lián)性。由于工程項目涉及面較廣、同步施工和接口協(xié)調(diào)比較復(fù)雜，各分部分分項工程之間關(guān)聯(lián)度很高。各種風(fēng)險相互關(guān)聯(lián)呈現(xiàn)出相關(guān)分布的災(zāi)害鏈，使得建筑安裝工程產(chǎn)生特有的風(fēng)險組合。因此，與其他行業(yè)相比，這也具有突出性。

2.3 工程風(fēng)險成因和類別

工程風(fēng)險主要由于不確定性事件造成，由于信息不完備性，人們在認識事物的深度與廣度 2 方面能力有限，所以，人們對于當(dāng)今不少事物屬性認識仍存在很大局限性。從根本上是人們獲取數(shù)據(jù)和信息能力有限性與客觀事物發(fā)展變化的無限性這對矛盾造成的，這種信息的滯后性是造成工程風(fēng)險的根本原因。

最主要的分類方法是按照工程項目風(fēng)險產(chǎn)生的原因及其性質(zhì)分類，主要分類方法如下：

（1）政治風(fēng)險。指工程項目所在地政治背景與變化穩(wěn)定與否，也即指權(quán)力機關(guān)效率和權(quán)力機構(gòu)的作用是否良好。是則對工程項目產(chǎn)生有利影響，否則帶來或加大工程風(fēng)險，而這種風(fēng)險是企業(yè)所無法左右。

（2）經(jīng)濟風(fēng)險。指國家經(jīng)濟狀況、實力、發(fā)展趨勢等方面的問題可能給工程項目造成的不利影響。諸如：相關(guān)經(jīng)濟指標(biāo)超過之前三年均值的嚴(yán)重的通貨膨脹會引起材料價格與人工工資大幅上漲，所簽定外幣貶值或國家對外匯進行管制會造成損失等等。這種風(fēng)險也是企業(yè)所無法左右的。

（3）合同風(fēng)險合同中，條款內(nèi)容不恰當(dāng)或與國家條款相違背時，可能造成巨大風(fēng)險。這種風(fēng)險危險性較大。主要有：合同缺陷，表現(xiàn)在某些規(guī)定含混不清、條款不全及未盡事宜之說中隱含歧意等等；合同條款有失公允，某些條款不符慣例，明顯有利一方，不利另一方；合同翻譯風(fēng)險，國際工程翻譯時有誤差，詞不達意或不夠精準(zhǔn)。這種風(fēng)險是企業(yè)可以自己把握應(yīng)對的。

（4）技術(shù)風(fēng)險。一些技術(shù)條件的不確定性可能帶來風(fēng)險。諸如：業(yè)主變更過多且錯過事前或事初最佳變更期；材料設(shè)備供應(yīng)時，在到貨時間和質(zhì)量上發(fā)生問題；地質(zhì)勘探資料反映解釋不全面等等。

（5）不可抗力風(fēng)險。當(dāng)事人事前無法預(yù)計、無法抵御的突發(fā)事件、自然災(zāi)害、國家政府的專制行為以及國家頒布的具有追溯效力的法規(guī)可能帶來的風(fēng)險。

（6）市場（信用）風(fēng)險。由于市場不健全、不完善、交易主體行為不規(guī)范和市場秩序混亂等問題給工程項目造成損失。主要有：業(yè)主過分壓級壓價，強迫承包商墊資，拖欠工程款或履約遲緩；行政干預(yù)，以權(quán)壓法、以權(quán)代法、簽訂黑白合同；經(jīng)營管理和采購行為上存在缺陷或未能圓滿履行合同。