貸款管理軟件對客戶的管理有什么好處

申請免費試用、咨詢電話：400-8352-114

       要說好處的話，無非就是方便，不論是對客戶信息的管理上，還是對數(shù)據(jù)的統(tǒng)計，還是對風險的評判等等都要方便的多呢

   　1、客戶項目信息：

　　對于客戶投資的項目信息進行維護管理。

　　2、客戶關(guān)聯(lián)信息管理：

　　對客戶與其他客戶的關(guān)聯(lián)關(guān)系進行管理。包括人員關(guān)聯(lián)、資金關(guān)聯(lián)、自定義關(guān)聯(lián)。

　　3、客戶其它信息：

　　包括客戶動態(tài)、客戶訪談記錄、貸后檢查記錄

　　4、客戶文檔管理：

　　對客戶提交給本行的各類文檔進行管理。

　　5、客戶基本信息管理：

　　客戶概況

　　個人學業(yè)履歷

　　個人工作履歷

　　6、配偶及家庭主要成員情況

　　7、客戶關(guān)聯(lián)信息：

       包括人員關(guān)聯(lián)、資金關(guān)聯(lián)、自定義關(guān)聯(lián)。

　　8、個人資產(chǎn)與負債信息：

　　包括社保、財產(chǎn)保險、人壽保險、房屋資產(chǎn)、車輛資產(chǎn)、擁有債券、擁有股票、投資企業(yè)、負債等個人資產(chǎn)負債情況，同時依據(jù)所輸入的個人資產(chǎn)負債情況，系統(tǒng)自動生成個人(家庭)資產(chǎn)負債表和個人(家庭)損益表。

　　9、客戶資信等級評定：

　　根據(jù)客戶的基本信息、個人(家庭)資產(chǎn)負債信息，以及借貸員的部分補充輸入，系統(tǒng)自動進行客戶資信等級評定。

　　10、客戶銀行業(yè)務(wù)活動信息：

　　包括在本行、他行的帳戶信息、存、貸款業(yè)務(wù)信息、銀行卡(含信用卡)業(yè)務(wù)信息、對外擔保信息等。其中本行的信息從本系統(tǒng)其它模塊及交易系統(tǒng)系統(tǒng)中自動獲取。

　　11、客戶大事記管理：

　　對客戶發(fā)生的各類大事進行維護管理。

　　12、 個人客戶分析：

　　包括客戶行為分析，如存款、貸款習慣與意愿分析等;客戶價值分析，即客戶對我行所創(chuàng)造的價值、客戶的潛在資源和潛在價值等;客戶潛在風險分析，即客戶存貸款業(yè)務(wù)存在的潛在分析等。