八大核心能力：信托公司的轉(zhuǎn)型路徑

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　　私人信托行業(yè)OA軟件財富管理：是信托公司的另一個戰(zhàn)略選擇。致力于全面服務(wù)高凈值個人客戶投資需求的信托公司可以將其作為一個核心業(yè)務(wù)來打造。中國個人財富聚集的速度是驚人的，而且從2012年開始有加速增長的趨勢。麥肯錫預(yù)測，個人可投資資產(chǎn)超過600萬元人民幣的高凈值人士，到2015年末將達(dá)到約200萬人，可投資產(chǎn)約60萬億元，而2010年這兩個數(shù)字僅有87萬人和21萬億元。屆時，中國將成為亞洲僅次于日本的第二大在岸財富管理市場。但是私人財富管理所需要的核心能力明顯不同于信托公司目前具備的業(yè)務(wù)能力，且需要較長時間逐步建立。已經(jīng)有一定的高凈值自有客戶基礎(chǔ)、具備一定規(guī)模和分銷網(wǎng)絡(luò)的信托公司可以戰(zhàn)略性地涉足這塊業(yè)務(wù)，進一步提升業(yè)務(wù)組合的穩(wěn)定性和利潤率。

　　無論是信托行業(yè)OA軟件行業(yè)還是信托公司層面的轉(zhuǎn)型過程都將是艱難的。首先，信托公司需要在與證券、基金公司日益激烈競爭中維持私募投行業(yè)務(wù)的穩(wěn)定與增長，保持短期業(yè)績。其次，另類資產(chǎn)管理、私人財富管理與傳統(tǒng)信托業(yè)務(wù)所需要的能力截然不同，需要花費大量的資源和管理層精力進行培育。其三，即使在新興的另類資產(chǎn)管理、私人財富管理領(lǐng)域，信托公司也將面臨廣泛的競爭。銀行、券商、基金公司、保險公司、另類資管公司、第三方理財機構(gòu)等，都在這些領(lǐng)域躍躍欲試，競爭已然相當(dāng)激烈。

　　八大核心能力：信托公司的轉(zhuǎn)型路徑

　　新的業(yè)務(wù)模式需要打造新的業(yè)務(wù)能力。而信托行業(yè)OA軟件、另類資產(chǎn)管理及私人財富管理是三種完全不同的業(yè)務(wù)模式，所需的核心能力也不盡相同。

　　我們總結(jié)了三個不同業(yè)務(wù)板塊必需的八大核心能力如下。

　　私募重慶信托行業(yè)OA軟件投行方面，需要建立：

　　能力一：資產(chǎn)獲取能力。信托公司應(yīng)建立基于行業(yè)專業(yè)化、深度區(qū)域覆蓋的資產(chǎn)獲取團隊，來大量獲取高質(zhì)量的基礎(chǔ)資產(chǎn)。

　　能力二：機構(gòu)客戶銷售和服務(wù)能力。信托公司有必要建立專職的機構(gòu)銷售團隊，加強總對總的合作關(guān)系，以及升級針對政府和非銀行金融機構(gòu)客戶的銷售和服務(wù)團隊。

　　能力三：風(fēng)險管理能力。信托公司需要建立更完善的與銀行類似的風(fēng)險管理體系以優(yōu)化信托行業(yè)OA軟件貸款組合管理，以及一套標(biāo)準(zhǔn)化、集中化的信貸決策流程，提升信貸業(yè)務(wù)質(zhì)量。同時，需要建立覆蓋前中后臺的風(fēng)控文化，并得到信托公司的考核激勵體制的支撐。

　　另類資產(chǎn)管理方面，需要建立：

　　能力四：專業(yè)投資能力。制定明晰的投資策略，吸引和挽留優(yōu)秀人才，優(yōu)化投資管理機制和流程。

　　能力五：投后管理能力。建立運營專家團隊，打造以價值創(chuàng)造為核心的投后管理能力，提升所投公司的經(jīng)營水平。

　　財富管理方面，需要建立：

　　能力六：產(chǎn)品篩選能力。建立開放式產(chǎn)品平臺，形成支持資產(chǎn)配置業(yè)務(wù)模式的產(chǎn)品體系，引入外部產(chǎn)品，為高凈值客戶的提供一站式的服務(wù)。

　　能力七：投資咨詢能力。建立嚴(yán)謹(jǐn)?shù)耐顿Y咨詢流程，通過顧問團隊、產(chǎn)品支持專家、遠(yuǎn)程客戶服務(wù)等渠道的有機結(jié)合來實現(xiàn)有效的客戶交互組織保障：為了確保三大業(yè)務(wù)支柱的發(fā)展和業(yè)務(wù)模式的順利轉(zhuǎn)型，需要建立一系列的組織保障能力，作為業(yè)務(wù)發(fā)展的基石。

　　能力八：戰(zhàn)略方向和組織保障。清晰的戰(zhàn)略方向、高效的組織架構(gòu)、專業(yè)的人才團隊和靈活的體制機制是信托公司實現(xiàn)成功轉(zhuǎn)型和長期發(fā)展的基石。