09年造價工程師輔導：工程項目風險及其管理程序（一）

　　風險是一種客觀存在的、損失的發(fā)生具有不確定性的狀態(tài)。它具有客觀性、損失性和不確定性的特征，是不以人的意志為轉移的。風險在任何工程項目中都存在。工程項目作為集經濟、技術、管理、組織等各方面于一體的綜合性社會活動，在各個方面都存在著不確定性。這些不確定性會造成工程項目實施的失控現象，如工期延長、成本增加、計劃修改等，最終導致工程經濟效益降低，甚至項目失敗。因此，項目管理人員必須充分重視工程項目的風險管理，將其納入到工程項目管理之中。

　?。ㄒ唬┕こ添椖匡L險分類

　　工程項目的風險因素有很多，可以從不同的角度進行分類。

　　1．按照風險來源進行劃分

　　風險因素包括自然風險、社會風險、經濟風險、法律風險和政治風險。

　?。?）自然風險。如地震，風暴，異常惡劣的雨、雪、冰凍天氣等；未能預測到的特殊地質條件，如泥石流、河塘、流砂、泉眼等；惡劣的施工現場條件等。

　?。?）社會風險。包括宗教信仰的影響和沖擊、社會治安的穩(wěn)定性、社會的禁忌、勞動者的文化素質、社會風氣等。

　?。?）經濟風險。包括國家經濟政策的變化，產業(yè)結構的調整，銀根緊縮；項目的產品市場變化；工程承包市場、材料供應市場、勞動力市場的變動；工資的提高、物價上漲、通貨膨脹速度的加快；金融風險、外匯匯率的變化等。

　?。?）法律風險。如法律不健全，有法不依、執(zhí)法不嚴，相關法律內容發(fā)生變化；可能對相關法律未能全面、正確地理解；環(huán)境保護法規(guī)的限制等。

　?。?）政治風險。通常表現為政局的不穩(wěn)定性，戰(zhàn)爭、動亂、政變的可能性，國家的對外關系，政府信用和政府廉潔程度，政策及政策的穩(wěn)定性，經濟的開放程度，國有化的可能性、國內的民族矛盾、保護主義傾向等。

　　2．按照風險涉及的當事人劃分

　　包括業(yè)主的風險、承包商的風險和咨詢監(jiān)理單位的風險。

　　（1）業(yè)主的風險。業(yè)主遇到的風險通常可以歸納為三類，即人為風險、經濟風險和自然風險。

　　1）人為風險。包括政府或主管部門的專制行為，管理體制、法規(guī)不健全，資金籌措不力，不可預見事件，合同條款不嚴謹，承包商缺乏合作誠意以及履約不力或違約，材料供應商履約不力或違約，設計有錯誤，監(jiān)工程師失職等。

　　2）經濟風險。包括宏觀經濟形勢不利，投資環(huán)境惡劣，市場物價不正常上漲，通貨膨脹幅度過大，投資回收期長，基礎設施落后，資金籌措困難等。

　　3）自然風險。主要是指惡劣的自然條件，惡劣的氣候與環(huán)境，惡劣的現場條件以及不利的地理環(huán)境等。

　?。?）承包商的風險。承包商作為工程承包合同的一方當事人，所面臨的風險并不比業(yè)主的小。承包商遇到的風險也可以歸納為三類，即決策錯誤風險、締約和履約風險、責任風險。

　　1）決策錯誤風險。主要包括信息取舍失誤或信息失真風險、中介與代理風險、保標與買標風險、報價失誤風險等。

　　2）締約和履約風險。在締約時，合同條款中存在不平等條款，合同中的定義不準確，合同條款有遺漏；在合同履行過程中，協調工作不力，管理手段落后，既缺乏索賠技巧，又不善于運用價格調值辦法。

　　3）責任風險。主要包括職業(yè)責任風險、法律責任風險、替代責任風險和人事責任風險。

　　（3）咨詢監(jiān)理單位的風險。咨詢監(jiān)理單位雖然不是工程承包合同的當事人，但因其在工程項目管理體系中的獨特地位，不可避免地要承受其自身的風險。咨詢監(jiān)理單位的風險主要來源于業(yè)主、承包商和職業(yè)責任三個方面。

　　1）來自業(yè)主的風險。主要包括業(yè)主不遵循客觀規(guī)律的過高要求，項目可行性研究缺乏嚴肅性，宏觀管理不力，投資先天不足，業(yè)主的盲目干預等。

　　2）來自承包商的風險。主要指承包商投標時不誠實，承包商缺乏商業(yè)道德，以及承包商的素質太差等。

　　3）職業(yè)責任風險。主要指投資估算不準，設計文件及設計概算審查不嚴，自身的能力和水平不適應監(jiān)理工作的要求等。

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