賬間轉賬

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　　在企業(yè)中,往來賬款是資產與負債要素中的關鍵組成部分。但往往因為企業(yè)的管理意識不足,導致制度的不完甚和基礎工作的缺失,從而使得企業(yè)對往來賬款的管理缺乏行之有效的管理對策,這將嚴重制約企業(yè)的發(fā)展。本文主要分析在企業(yè)往來賬款的管理中所出現(xiàn)的問題,探討問題存在的主要成因,并據此找出相應的針對性處理對策，從而促進企業(yè)發(fā)展。

　　一、化工企業(yè)往來賬款管理存在的問題

　　1、資金管理效率差

　　隨著社會發(fā)展，資金來源的穩(wěn)定性下降，市場流動性風險加大，企業(yè)面臨資金的使用成本在不斷增大，資金的流動性的風險不斷增強，融資渠道和融資成本均存在不利影響，內外部的經濟環(huán)境對企業(yè)均提出了更高的要求。但是，在化工企業(yè)實際經營管理過程中，管理者對存在問題的嚴重性預計不足，管理理念未及時更新，使得資金管理效率較差。

　　2、費用管理松懈

　　通常情況下，化工企業(yè)通過費用審批流程來控制費用使用流程，但大多只關注流程審批流程的合規(guī)性，無法判斷每筆費用是否符合企業(yè)規(guī)定的預算范圍。費用種類多，管理成本高，沒有真正有效的控制。很難對費用進行統(tǒng)計分析，無法清晰的對各種費用進行統(tǒng)計分析。制度不到位導致員工超額報銷，不按照審批流程，不及時報銷占用大量備用金，難以公平衡量各部門的費用和績效。

　　3、財務會計缺乏規(guī)范和約束

　　有些部門為了謀求私利，其財務會計報告中出現(xiàn)弄虛作假等粉飾性行為，忽視了企業(yè)的長期利益和國家的利益。企業(yè)內部缺乏相應會計行為的規(guī)范和約束，造成國家規(guī)定的相關會計準則得不到遵守，會計信息失真等。

　　4、缺乏對稅收政策的了解

　　當前化工企業(yè)在進行稅務管理時只是根據正常的稅收政策進行稅務籌劃與繳納，并沒有參考國家稅務部門所頒布的稅收優(yōu)惠政策，同樣也就沒有辦法制定出企業(yè)最優(yōu)的稅務籌劃方案。

　　二、泛普軟件-化工行業(yè)往來賬款管理系統(tǒng)的功能

　　1、資金管理：以全球司庫管理為目標，構建企業(yè)資金全景視圖，優(yōu)化集團金融資源配置，有效管理流動性風險及金融市場風險，依托資金與資本管理實現(xiàn)企業(yè)價值最大化。

　　2、費用管理：融合商旅服務、發(fā)票識別技術，為員工提供便捷的報銷服務;提供費用預算、費用標準、費用額度多種控制手段，幫助企業(yè)有效管控營銷費用、管理費用。

　　3、財務會計：以多核算體系、多賬簿、多準則為基礎，融合智能RPA技術，為企業(yè)提供包括總賬、往來、資產、存貨在內的精細化財務核算和管理核算，同時為企業(yè)提供無紙化的電子會計檔案和標準審計文件導出服務，實現(xiàn)企業(yè)財務核算的數智化。

　　4、稅務管理：基于最新稅收法規(guī)，結合交易計稅引擎及內容服務，打通業(yè)務、財務、稅務數據壁壘，實現(xiàn)業(yè)財稅一體化，全稅種納稅申報自動化，稅務風險管控智能化。

　　三、為什么化工行業(yè)需要往來賬款管理系統(tǒng)

　　1、通過系統(tǒng)的應用自動協(xié)調各部門的業(yè)務，使企業(yè)的資源得到統(tǒng)一，降低庫存，加快資金周轉的速度，將各部門聯(lián)成一個富有團隊精神的整體協(xié)調運作。

　　2、幫助決策，公司決策層能夠及時得到企業(yè)往來賬動態(tài)的經營數據和往來賬款管理系統(tǒng)分析功能來協(xié)助企業(yè)進行正確決策。

　　3、往來賬款管理系統(tǒng)蘊含先進的管理思想，表單、流程、幫助企業(yè)建立事前計劃，事中控制，事后分析的管理體系，強化企業(yè)靈活，創(chuàng)新。低成本經營優(yōu)勢互補，使快者更快，強者更強。

　　人們的需求總是在不斷的膨脹，總有新的問題產生，一個企業(yè)管理的再好，產品技術再先進也是要人來完成，軟件更是由人來操作。一家企業(yè)最難解決的問題其實也是人的問題，如何來調動工人、管理人員的對工作的熱情，如何管理這些人的福利、生老病死，如何獎勵對企業(yè)有貢獻的員工、懲罰貽誤企業(yè)發(fā)展的員工，HR人力資源管理幫助我們解決了問題。隨著信息化時代的到來，網絡已經普及，企業(yè)已經從粗放型向集約型轉變。對企業(yè)固定資產、工資發(fā)放、往來帳款的管理也日趨加強。