現金銀行設置

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　　銀行現金管理系統就是一個為集團企業(yè)客戶提供資金集中化服務的銀行系統。它主要提供了資金歸集、資金的調撥和支付、提供授信額度管理和透支服務、帳務通知和對帳服務等功能。這種電子化的銀行系統適應于多種財務模式，無論企業(yè)采取的是收支兩條線、統收統支還是設有結算中心或是財務公司的，該系統都能在收款、支付、內部資金集中管控、帳戶信息查詢等方面起到積極的作用。

　　一、化工行業(yè)銀行現金管理存在的問題

　　1、應收賬款管理缺乏重視

　　許多化工企業(yè)負責人只重視銷售和利潤的增長，忽視了將能否收回所欠的銷售貨款，使得銷售人員只重視銷售量完成的多少，不考慮應收賬款的回收情況，形成大量的應收賬款。致使大量應收賬款不能及時收回，甚至完全不能收回。造成了企業(yè)的資金緊張，給企業(yè)帶來經濟損失。

　　2、資金信息難以查詢

　　客戶銀行賬戶包括實時余額、交易明細、電子回單等服務在內的各類資金信息，需在相應的銀行網點進行查詢，查詢起來麻煩、困難。

　　3、現金流動性管理缺乏全面性

　　化工企業(yè)缺乏科學的現金流動性管理方法，不能全面的系統的組織現全管理工作，各個階段及流程相互割烈開來，盲目的講行現金流動性管理，致使企業(yè)現金流動性管理效率低下。

　　4、資金難以進行分類管理

　　企業(yè)資金用途多而廣，企業(yè)難以對其進行分類管理，導致資金管理混亂，資金分配缺乏科學性，影響企業(yè)發(fā)展。

　　二、泛普軟件-化工行業(yè)銀行現金管理系統的功能

　　1、收付款管理 ：對公客戶通過對公網銀或銀企直連渠道自助辦理的資金收付業(yè)務。

　　2、信息報告：通過電子渠道為客戶提供以銀行賬戶為基礎的包括實時余額、交易明細、電子回單等服務在內的各類資金信息。

　　3、流動性管理：利用銀行技術手段，幫助集團客戶實現內部成員單位賬戶資金集中管理、增效增收。

　　4、分類管理 ：滿足單位客戶分類管理資金的需求和實現單位存款綜合賬戶功能

　　三、化工行業(yè)如何挑選銀行現金管理系統

　　1、產品功能：產品功能是企業(yè)進行財務軟件選型時必須考慮的一個重要因素。一般來說，常見的財務軟件功能包含記賬、核算、報表以及財務分析等多種基礎功能。但除了這些功能之外，企業(yè)還應該著重考慮軟件是否具備自定義功能或二次開發(fā)能力，它直接或間接關系到用戶的需求以及產品價格的差異性。

　　2、集成性：軟件的集成性是指資源的有效整合。隨著化工企業(yè)需求的變化，軟件功能也應做出相應的調整和改進，而集成性則可以很好地將新的功能要點同現有系統相結合起來。

　　3、性價比：并不是價格越高越好，同樣的，也不是價格越低越劃算?；て髽I(yè)在挑選財務管理軟件的同時，應結合自身的管理需求及財務預算，選擇性價比較高的軟件產品。

　　4、售后服務：售后服務包括軟件上線、維護、技術支持等，對企業(yè)實施應用財務軟件的后續(xù)過程中具有重要意義。因而，企業(yè)在進行產品選擇時也應著重考慮到這一點。

　　目前傳統行業(yè)的財務人員工作效率低、加班情況嚴重，漏記錯記，科目混亂， 導致財務數據不夠全面，缺少詳細的財務數據。自會計針對傳統行業(yè)存在的弊端，歷時7年，自主研發(fā)銀行現金管理系統，從根本上解決會計工作效率低，財務數據不準確，業(yè)務報表不齊全，數據難核查，人員成本高等痛點。業(yè)票財稅銀一體化一鍵報稅不再是夢，會計也能輕松做賬報稅不再是夢!!!